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索马里的汇款陷入困境:巴克莱银行后的选择是什么?

2019-11-16 点击次数 :185次

巴克莱已大约250家转账业务 ,此举可能严重影响到索马里的汇款流量,因为它缺乏银行系统。 索马里人有哪些选择?

使用非官方或非法手段

索马里当局去年表示,大约20亿美元(120万英镑)的汇款 - 占GDP的很大一部分 - 通过哈瓦拉或小额转账业务流向该国。

(pdf),估计每年有1.62亿美元被英国索马里侨民送往索马里。 人们担心这种资金流可以通过无牌经纪人进入地下。

表示,已决定关闭其部分货币服务业务(MSB)的账户,以尽量减少违反洗钱规定的风险。 但此举可能导致更多的洗钱活动。 英国货币发射机协会主席多米尼克•索恩克罗夫特说:“这使洗钱的可能性更大。”

非洲开发银行负责人唐纳德卡贝鲁卡也提出了同样的观点。 在给巴克莱的一封信中,他要求重新考虑其决定。 “虽然其他受影响的国家有其他选择,但索马里和大角城却没有,”他写道。 “因此,这些转移可能会转向高风险,高成本的非正式渠道。”

使用其他公司

巴克莱银行的决定尤其影响了该地区最大的汇款公司Dahabshiil。 它在索马里有286个地点,在非洲之角有400个支付地点。 西联汇款已在索马里开设办事处,其他索马里汇款公司,如Amal,Iftin,Kaah和Amaana,在该国开展业务。 但他们没有Dahabshiil的影响力,这也是95%的国际机构和慈善机构所使用的。

World Remit首席执行官伊斯梅尔艾哈迈德认为,这些公司在索马里南部有足够的存在,但担心任何对Dahabshiil的负面影响都可能对索马里兰的分离状态造成严重后果,该公司拥有90%的市场份额。

汇款公司有哪些选择?

他们可以尝试与其他银行开户,这说起来容易做起来难。 在美国实施反洗钱控制“公然失败”而之后,巴克莱收紧了MSBs的资格标准。

很难确定其他英国银行是否会想要处理一个利润微薄但却引发重大监管问题的小型行业。 其他令人不快的选择包括将自己转变为更大,更成熟的参与者(如西联汇款)的代理商,因此这些资金实际上是通过西联汇款系统实现的。 或者汇款人可以汇集他们的资源来建立更严格的合规机制,以追踪资金的来源和去向。

正在采取什么行动?

巴克莱的决定引发了一系列官方活动。 英国协会(BBA),财政部,国际发展部(DfID)和汇款公司之间进行了讨论。

BBA呼吁审查MSB的注册和许可要求,并希望更好地监管该行业。 DfID正在审核下个月谈判前的汇款部门。

曼努埃尔奥罗斯科是美洲间对话的高级助理,也是作者,他指出了索马里人的企业精神,坚持认为他们将找到解决问题的办法。 但他警告说,巴克莱银行造成的损害远远超过与汇款公司开展业务所面临的任何风险。 他建议其他银行介入。

索马里出生的作家纳迪法•穆罕默德(Nadifa Mohamed)曾为什么巴克莱银行继续与MoneyGram合作,后者承认美国 ,同时关闭了从未面临任何指控的索马里汇款公司。

巴克莱的决定如何影响其他社区?

根据世界银行的数据,2011年达到32亿美元。这笔款项不仅用于索马里,还包括 , 和印度。 这些社区抗议说,由于其他银行拒绝提供新账户,巴克莱的决定将导致数千人在英国的汇款公司失业,而那些汇款到国外的人将被迫使用少量美国大笔资金 - 转移提供商。

(责任编辑:卫斯理)
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